Agente di assicurazione
Descrizione
L’agente di assicurazione è la figura professionale che si occupa di vendere e gestire prodotti assicurativi, previdenziali e finanziari adatti alle esigenze dei clienti, per mandato di una o più agenzie assicurative.
Cosa fa
- Pianifica la propria attività fissando gli appuntamenti con i clienti
- Redige la scheda di ogni cliente da incontrare
- Analizza le esigenze dei clienti
- Presenta ai clienti i prodotti assicurativi e le soluzioni più adatte alle loro richieste
- Formula preventivi e conclude le trattative, consegnando ai clienti tutta la documentazione
- Gestisce il portafoglio clienti di una o più compagnie assicurative
- Monitora la corretta applicazione delle disposizioni contrattuali, effettuando aggiornamenti laddove lo scenario normativo subisca cambiamenti
- Trasmette ai clienti e alla/e compagnia/e assicurativa/e eventuali modifiche contrattuali
- Gestisce conflitti nel caso in cui si verifichino sinistri, accertandosi dell’entità del pagamento per valutare con il cliente la possibilità di richiedere un riscatto
- Gestisce le relazioni con periti, liquidatori e legali
Competenze tecniche
- Conoscenza del mercato assicurativo
- Conoscenza della normativa che regola i contratti assicurativi
- Conoscenza del marketing
- Conoscenza e capacità di applicare strategie di vendita
- Conoscenza e capacità di applicare i principi di tecnica assicurativa
- Conoscenza e capacità di applicare procedure di contenzioso amministrativo
- Capacità di promuovere prodotti assicurativi
- Capacità di pianificare contratti commerciali
- Capacità di gestire un proprio portafoglio clienti
- Capacità di gestire sinistri
Competenze trasversali
- Capacità comunicative (scritto e/o orale)
- Capacità di negoziazione
- Capacità di ascolto
- Orientamento al cliente/utente
- Autonomia
Caratteristiche personali e attitudini
- Propensione all’ autoapprendimento
- Autostima
- Flessibilità/versatilità
- Motivazione
- Propensione all’ aggiornamento
Inquadramento
- Lavoratore dipendente
- Libero professionista
Classificazione su tassonomie standard
- ISTAT: AGENTE DI ASSICURAZIONE
- Professione THESAURUS: Agente di assicurazione
Formazione
Per svolgere la professione di agente di assicurazione è necessario possedere un diploma di scuola superiore di tipo tecnico a indirizzo amministrazione, finanza e marketing.
Per una migliore preparazione è consigliato conseguire una laurea tra le seguenti:
- Scienze dell’economia e della gestione aziendale (Classe L-18)
- Scienze economico-aziendali (Classe LM-77)
- Scienze statistiche (Classe LM-82)
- Scienze statistiche attuariali e finanziarie (Classe LM-83)
Per esercitare l’attività è necessario superare l’esame di Sato che consente l’iscrizione all’Albo professionale (Registro Unico degli Intermediari assicurativi).
Come e dove lavora
L’agente di assicurazione svolge la sua professione come dipendente all’interno di una compagnia assicurativa, oppure come libero professionista per più società assicurative.
Varieta’ delle attivita’
- Media
Integrazione
- Lavora prevalentemente da solo
Grado di responsabilità
- MEDIA
Grado di autonomia
- Autonomia rispetto al contenuto del lavoro: Alta
- Autonomia rispetto alle modalità di esecuzione: Media
- Autonomia rispetto ai tempi di lavorazione: Media
Mobilità e trasferta
- Si