Diploma

Agente di assicurazione

Posted 11 mesi ago

Descrizione

L’agente di assicurazione è la figura professionale che si occupa di vendere e gestire prodotti assicurativi, previdenziali e finanziari adatti alle esigenze dei clienti, per mandato di una o più agenzie assicurative.

Cosa fa

  • Pianifica la propria attività fissando gli appuntamenti con i clienti
  • Redige la scheda di ogni cliente da incontrare
  • Analizza le esigenze dei clienti
  • Presenta ai clienti i prodotti assicurativi e le soluzioni più adatte alle loro richieste
  • Formula preventivi e conclude le trattative, consegnando ai clienti tutta la documentazione
  • Gestisce il portafoglio clienti di una o più compagnie assicurative
  • Monitora la corretta applicazione delle disposizioni contrattuali, effettuando aggiornamenti laddove lo scenario normativo subisca cambiamenti
  • Trasmette ai clienti e alla/e compagnia/e assicurativa/e eventuali modifiche contrattuali
  • Gestisce conflitti nel caso in cui si verifichino sinistri, accertandosi dell’entità del pagamento per valutare con il cliente la possibilità di richiedere un riscatto
  • Gestisce le relazioni con periti, liquidatori e legali

Competenze tecniche

  • Conoscenza del mercato assicurativo
  • Conoscenza della normativa che regola i contratti assicurativi
  • Conoscenza del marketing
  • Conoscenza e capacità di applicare strategie di vendita
  • Conoscenza e capacità di applicare i principi di tecnica assicurativa
  • Conoscenza e capacità di applicare procedure di contenzioso amministrativo
  • Capacità di promuovere prodotti assicurativi
  • Capacità di pianificare contratti commerciali
  • Capacità di gestire un proprio portafoglio clienti
  • Capacità di gestire sinistri

Competenze trasversali 

  • Capacità comunicative (scritto e/o orale)
  • Capacità di negoziazione
  • Capacità di ascolto
  • Orientamento al cliente/utente
  • Autonomia

Caratteristiche personali e attitudini

  • Propensione all’ autoapprendimento
  • Autostima
  • Flessibilità/versatilità
  • Motivazione
  • Propensione all’ aggiornamento

Inquadramento

  • Lavoratore dipendente
  • Libero professionista

Classificazione su tassonomie standard

Formazione

Per svolgere la professione di agente di assicurazione è necessario possedere un diploma di scuola superiore di tipo tecnico a indirizzo amministrazione, finanza e marketing.
Per una migliore preparazione è consigliato conseguire una laurea tra le seguenti:

  • Scienze dell’economia e della gestione aziendale (Classe L-18)
  • Scienze economico-aziendali  (Classe LM-77)
  • Scienze statistiche (Classe LM-82)
  • Scienze statistiche attuariali e finanziarie (Classe LM-83)

Per esercitare l’attività è necessario superare l’esame di Sato che consente l’iscrizione all’Albo professionale (Registro Unico degli Intermediari assicurativi).

Come e dove lavora

L’agente di assicurazione svolge la sua professione come dipendente all’interno di una compagnia assicurativa,  oppure come libero professionista per più società assicurative.

Varieta’ delle attivita’

  • Media

Integrazione

  • Lavora prevalentemente da solo

Grado di responsabilità 

  • MEDIA

Grado di autonomia

  • Autonomia rispetto al contenuto del lavoro: Alta
  • Autonomia rispetto alle modalità  di esecuzione: Media
  • Autonomia rispetto ai tempi di lavorazione: Media

Mobilità  e trasferta

  • Si